可能是目前最全的加密行业监管政策整理大全 三言财经从这里走进

2018-06-05 14:24

  2017年创造了加密货币的新,首次代币发行(ICO)更是掀起了一股异常疯狂的投资热潮。然而,当热潮退却,不少问题也出来——项目方圈钱跑,代投不见踪影,交易所疑似币价。当然也意识到了这些问题。从去年我国严厉整顿币圈以来,全球大部分国家都已开始不同程度地推进该领域的监管工作,包括成立调查工作组,出台法规,建立行业规范和标准等。

  整体来看,监管将有助于行业朝着良性方向发展,2018年注定是加密货币行业更合规的一年。致力于为您提供最新行业资讯的三言小编特地整理了最近全球多数国家的加密货币监管进程,赶快收藏起来吧!

  本文资料来源于5月10日前各新闻资料,如有描述不当之处,欢迎留言!

  中国对加密货币行业态度严厉,自2017年9月起,中国了境内一切加密货币交易、ICO。境内所有加密货币交易所要么关停要么转为面向海外客户。但进入2018年以来,不时有声音传出称中国和中国央行正在探索加密货币行业相关发展规则,有迹象表明有解禁可能。但在具体法律法规等措施出现之前,加密行业在中国仍将处于彻底被的状态。

  日本对加密货币行业向来持欢迎态度,并且也是亚洲第一个立法承认比特币为支付手段的国家,加密货币行业在日本正蓬勃发展。但是,日本对加密行业的监管非常严格,加密货币交易所需要经过层层审核才能开设。此外,由于对加密货币财产安全的担忧,比如黑客袭击事件,日本近期有迹象采用更加严格的监管手段,加密货币行业在日本将会受到比以往更多的约束。

  韩国金融服务委员会(FSC)在 2017 年 9 月国内公司和创企参与 ICO。FSC 表示,代币发行这种融资模式将违反资本市场法,并对参与 ICO 的人员实施严厉处罚。韩国的紧随中国发布,但是不同的是,2018 年 3 月有消息称,韩国可能会放松 ICO 。

  此外,对于加密货币交易,2018 年 1 月曾传韩国监管机构将关闭所有加密货币交易所或者选择关闭部分违反法律的加密货币交易所。但进入 2 月份以后,出台了两项,一项已经确定,即要求在 2018 年 1 月底之后,投资者必须使用实名账户来进行加密货币交易;另外,韩国有可能针对交易平台推出类似于 BitLicense 的监管制度,即任何公司想要作为加密货币的监管方或交易平台提供服务,必须首先取得牌照,且必须遵守严格的资金转移监管条例。

  近期韩国的一系列举动说明该国正积极寻求合适的监管措施使得加密货币行业彻底解禁,也有消息报道韩国目前正同中国、日本一起探索加密货币管理措施,但中国对此没有评论。

  没有明确的层级公告表明蒙古国将如何对待加密货币行业,但是蒙古发布过一则针对投资ICO的,期望投资人对待ICO需要谨慎小心。

  2017 年 10 月 30 日,越南央行越南国家银行(SBV)宣布自 2018 年 1 月 1 日起,使用比特币作为支付手段,“发行、提供以及使用非法支付手段(包括比特币及其他虚拟货币)的行为可能会被起诉。提供非法支付工具(加密货币)的人员可能会被处以最低 6600 美元的罚金。”

  但除此之外,越南没有公布任何于加密货币行业相关的法律法规,加密行业实质上仍处于灰色地带。

  泰国针对加密货币ICO发布过一项指导性政令,表示投资加密货币所得收益需要征税,税率可能在10%-15%之间。但是泰国表示此项政令并不代表着泰国要加密行业,只是一种投资者的监管措施。

  缅甸目前没有法律层级的公告针对加密货币行业,仅发布过性质的声明,要求投资者对加密货币ICO保持谨慎。整体上来看,加密货币行业仍处于灰色地带。

  2017 年 9 月,马来西亚证券委员会提醒投资者 ICO 存在风险,部分 ICO 公司会受到证券法监管。目前,马来西亚国家银行( Bank Negara Malaysia )、马来西亚证券委员会正在共同制定适用于 ICO 和加密货币的监管准则。

  除此之外,马来西亚沿用部分证券法监管ICO, 目前相关法律法规正在进一步制定中。

  新加坡对加密货币法律法规制定较为清晰,并且态度友好。于2017年11月发布了ICO监管准则,其原则是根据具体情况判断ICO是否属于监管范围以及法律适用性。新加坡金融管理局局长表示:“MAS 不监管加密货币,并欢迎那些创新性应用技术降低金融交易成本的企业来新加坡。MAS 只有在 ICO 会造成特定风险时,才会对虚拟货币相关活动实施监管。如果 token 的结构类似于证券,ICO 必须满足《证券期货法》的各项要求。”

  印度尼西亚曾发布以加密货币作为支付手段,并投资加密货币有风险。但除此之外,针对加密货币交易的具体细节,印尼并没有提供。加密行业在印度尼西亚仍属于灰色地带

  菲律宾在2018年初发布相关监管政令,表示将于年底出台针对加密货币监管措施的具体法律法规。在此之前,加密行业在菲律宾扔处于灰色地带。

  尼泊尔和孟加拉国的监管是最严的,甚至比中国还严,有人可能会因为在尼泊尔,孟加拉国等几个州进行任何类型的加密货币交易而。

  透社报道,印度正在准备大规模虚拟硬币作为支付系统。中央银行解释其作为一项防范诈骗和其他犯罪活动的立场。RBI于4月5日前推出新政,银行为任何管辖内的企业提供数字货币结算服务,并给银行三个月期限结束与数字货币运营商的关系。

  巴基斯坦国家银行(SBP)完全所有的银行和其他金融服务提供商支持和使用虚拟货币交易,国内和国际与加密货币相关的支付和转账行为

  吉尔吉斯斯坦支持区域链和加密货币吉尔吉斯国的法律体系确实对快速发展的金融技术表现出友好的态度。《吉尔吉斯斯坦区块链技术的法律地位》报告指出:“该国的法律不或干扰金融科技项目的活动,包括区块链和数字货币交易。它只是要求遵守国的税收政策,反洗钱规则,消费者规范以及与传统金融市场上的贸易有关的其他法律。”吉尔吉斯斯坦拥有一个对区块链相关项目和加密货币交易已经很友好的法律体系

  乌兹别克斯坦已宣布将化比特币和电子货币。据当地新闻Vzglyad 报道,乌兹别克斯坦将于2018年9月发布规范比特币的计划,而乌兹别克斯坦建设的区块链技术中心将于7月开始运行。该国总统沙夫卡特米尔齐耶耶夫赞同拟定比特币、加密货币和区块链技术监管计划的文件计划,立法提案将由一些部门和中央银行以及其他各方提供。

  前段时间,哈萨克斯坦支持加密货币挖矿,并在金融科技上投入巨资。迄今为止,哈萨克斯坦的电费是世界上最低的。在该国的北部地区,1千瓦时的成本不到1美分。哈萨克斯坦国民经济部估计产能过剩3,500兆瓦。如果多余的电力出售给加密货币挖矿公司,哈萨克斯坦可能会收到高达十亿的额外收入,每年将能够抗衡中国和在加密货币挖矿收入。而且哈萨克斯坦有其独特的优势,在加密货币的挖掘中,计算机升温非常快,但是哈萨克斯坦有其独特的优势,你不必冷却“采矿场”,或许你只需打开一扇窗户即可冷却。

  伊朗颁布政令本国部分加密货币交易,同时不完全ICO,近期要Telegram ICO。但除此之外,伊朗没有关于加密货币其他方面进一步的监管措施。

  阿塞拜疆近期成为挖矿者们青睐的地区,出台相关政令,没有加密货币交易,但是除此之外,缺乏跟多针对加密货币行业监管的细则。

  阿联酋仅提出投资加密货币需要谨慎小心的,该国支持加密货币交易,但是仅此而已,具体监管细则目前还没有。

  科威特加密货币交易,并且发布要求投资者谨慎行事。除此之外,科威特没有进一步法律法规约束加密货币,具体细则有待开发。

  虽然有报道指出巴勒斯坦有意愿发行自己的数字加密货币,但是巴勒斯坦央行层宣布,一切加密货币交易、ICO等行为,加密货币行业在巴勒斯坦属于严格监管范畴,目前没有迹象指出该国有解禁意图。

  亚美尼亚没有出台具体法律法规约束加密货币交易、ICO等,但是发布过性质的声明,要求投资者对待加密货币需要谨慎。

  以色列税务表示将比特币等数字货币视为一种资产,而不是一种货币。对数字货币的使用征税。此外,从数字货币中获得收入的实体将被视为一家金融机构,并将按理该国银行和外汇交易的相同监管征税。以色列税务还要求所有的数字货币交易都要进行记录,以进行可能的审计。26日,以色列最高法院对该国Leumi银行发布了临时。根据要求,Leumi银行的用户可以用该银行账户中交易数字货币。这被视为以色列加密货币行业的一次重大胜利,将为其他比特币企业争取到银行服务创下先例。

  不加密货币和ICO,但是会对ICO采取更严格的监管ASIC表示,会着重强调或性引导投资者的ICO。据CNN报道称,证券和投资委员会(ASIC)最近表示,已经让一部分发行方停止或修改其ICO的发行,因其可能存在性或性行为。此外,ASIC表示已经对涉嫌“无证行为”的运营商展开了调查。

  RA Entertainment Inc.是一家创新型公司,该公司已决定为赌博创建全球加密货币 - RAcoin。帕劳世界赌场和酒店将是第一个接受RA币的综合体。该计划于2018年年底开始在帕劳Koror州的一个叫做Ngerekebesang Hamlet 的岛屿开始。

  马绍尔群岛可能成为第一个使加密货币成为货币的主权国家。马绍尔群岛将于2018年第三季度推出货币加密货币,马绍尔群岛表示,SOV(加密货币)将于2018年第三季度开始销售token,数量将被在2400万SOV。SOV将与1982年以来该国的唯一货币美元一起成为该国的流通货币。

  瑙鲁使用澳元作为货币,没有中央银行。因此,瑙鲁的金融可能会遵循储备银行关于加密货币法规的指导。尽管如此,加密货币交易以及组织ICO在瑙鲁都是的。

  IBN与Stellar合作创建专为南太平洋国家量身定制的支付系统Stellar Lumen(代币为XLM)最近取得了巨大的成功。目前该体系主要以英镑和斐济元为主。

  萨摩亚对于加密货币监管相对较为严格,目前中央银行(CBS)已向所有金融机构发出指令,以与Onecoin / Onelife加密货币相关的外汇交易,防止加密货币投资诈骗事件发生。根据国家,未经CBS批准,人们不能将资金转出萨摩亚。

  允许ICO,例如的Darksend Masternode发行的数字货币ZealiumCoin在税务局发布的新中,强调数字货币投资者必需履行其税务义务。IRD表示,像比特币,etherium,litecoin和其他加密货币在交易过程中需要缴纳税费。

  巴布亚新几内亚(PNG)是太平洋岛屿亚洲地区的一个小国,是为加密货币和区块链公司提供经济和支持的最新国家。它将加入新加坡,马耳他,,开曼群岛,利希滕斯坦等小国,成为世界上最主要的加密友好国家之一。

  PNG计划为Finschhafen地区的一个小岛建立一个经济特区,在那里他们将能够制定自己的一套经济规则和法规,由Ledger Atlas公司与PNG合作制定。Ledger Atlas和PNG native的创始人Shane Ninai表示,这种自主性 将为区块链创新培养一个理想的生态系统。

  欧洲在加密货币监管方面一直在进行积极地探索,包括成立工作组进行深入调查,推进立法,出台征税政策等。特别是百慕大和马耳他,由于其一系列对加密货币友好的政策,正受到众多加密货币公司的关注。

  欧盟委员会仍然在对相关监管框架进行审议。承担了协调各国管理标准职责的欧洲证券与市场管理局,散户投资者参与虚拟货币相关衍生品的交易,同时也在评估欧盟刚刚出台的新监管法规《现行金融工具市场指令》MiFID II如何适用于数字资产。一项监管政策也将出台,使用货币进行虚拟货币交易的平台,需要对客户身份进行核实验证。欧洲证券和市场管理局(ESMA)近期也宣布了一项声明,加强了对加密货币的差价合约(CFDs)的要求。

  英国尽管当前并未明确表示监管加密货币,但一直在积极推进监管落地工作。3月末,英国宣布成立数字货币工作组,帮助管控加密资产风险。小组来自英国财政部,英格兰银行和金融行为监管局等。4月初,英国金融行为监管局FCA还宣布称,提供与加密货币衍生品相关服务的公司必须符合FCA手册中的所有相关,否则或将面临强制措施。自此,与货币或通过ICO发行的代币相关的交易或组织交易活动、提供或其他服务的行为可能需要获得FCA的授权许可,包括加密货币期货、加密货币CFD合约和加密货币期权。

  法国监管部门表示,加密相关衍生品在线平台需要遵循更加严格的汇报和商业行为准则。5月消息,法国监管已决定将加密货币视为“动产”,下调加密货币个体交易者的税点,降至19%,加上15%的社会贡献税,个人共需要缴纳34%的税。这为个体交易者几乎减少了50%的利润损失,早前根据法国加密货币的指导政策,个体税点总数达60%。但加密货币企业的税点并没有下调。ICO监管方面,法国金融市场监管机构AMF称正准备出台一项关于ICO的立法,以鼓励在该国开展新型的筹资活动。法国经济和金融部门,AMF提出的监管框架将承认ICO是一种的投资手段。

  监管机构表示需要对加密代币采取逐案审查的方式。根据个案情况审查首次代币发行,以决定适用哪种法律框架,可能基于银行法、资产管理法、保险法和支付服务法。目前,联邦机构有关各方参考适用于传统金融工具的并遵守当前的要求。最近还打击了没有经纪服务许可的交易场所。

  俄罗斯监管机构已多次表示反对将“数字货币作为私人货币和代用品”。俄财政部副部长Alexei Moiseev表示,只有俄罗斯卢布才能用于支付所提及的商品和服务,然而法律没有对违规行为的处罚,财政部正在努力填补这一空白。3月初,俄罗斯金融市场委员会负责人提交了一份名为《数字金融资产》的法案草案,要求数字货币交易只能通过交换服务运营商进行数字资产交易。该委员会希望这种方法能够防止洗钱和其他金融动机的欺诈活动,交易所必须是在俄罗斯经营的实体。4月初,俄罗斯联邦金融监测局(Rosfinmonitoring)出面反对俄罗斯境内进行数字货币交易。此外,俄罗斯普京要求在今年7月前化数字货币市场。

  白俄罗斯卢卡申科总统于12月签署的“关于数字经济发展”的第8号总统令于3月28日生效,为白俄罗斯发展数字经济创造条件。它使加密交易、ICO、挖矿、智能合约等加密业务活动化。该文件并未数字令牌的发行、存储和交易。注册为白俄罗斯高科技园区(HTP)的个人企业家和企业实体可以随时随地开展业务。加密企业可享受税收减免和其他激励措施,持续至2023年1月1日。白俄罗斯财政部制定的数字货币的新会计标准根据数字货币的发币情况和用途进行分类:1、通过ICO获得的代币应记为投资,若发行期限超过12个月,则应作为“长期金融投资”项目入账。2、通过交易获得的代币则需记入商品,并在信用账户中报告。另据悉,该国最近考虑将加密货币和ICO化。

  金融市场监管局(FINMA)于今年2月发布了ICO指导方针,文件:所有ICO参与者必须执行KYC。 制定的指导方针旨在为ICO增加透明度,但目前产生了一些反效果。监管局表示将评估该国已开展的ICO是否遵循发布的ICO准则。目前还不清楚FINMA是否会倾向于针对违规实体采取任何行动,即使该准则援引的法律授权它这样做。

  意大利针对加密货币相关公司的新监管制度的公开磋商已结束,经济部和财政部已经就相关草案提出,新规将在三个月内生效。该的目的是希望能探索和理解加密货币领域的各种现象,指出:尽管加密货币被用作“购买商品和服务的交换手段”,但它并非由中央银行或其他的公共机构发行,加密货币不一定要与法币挂钩。目前意大利正在就拟议的加密货币法规寻求反馈意见。作为反馈过程的一部分,希望衡量加密货币的国内市场规模,以及与之合作的企业数量。

  西班牙执政党人民党正在制定立法提案,为希望在该国经营的区块链公司引入税收优惠。该法案是针对涉及各类技术的企业的税收激励措施的一部分,目的是为了促进西班牙金融,医疗和教育行业发展。法案还包含一些条款,将吸引企业发起ICO。

  百慕大或将成全球第一个立法监管ICO的国家。3月,百慕大总理兼财长David Burt向议会提交了一份有关加密货币的草案摘要,将ICO定义为“性商业活动”,且ICO前需报财政部批准。David Burt称立法者应该采取“审慎措施”监管加密货币产业,使该国成为“金融技术领域的领导者”。Burt表示对ICO进行监管可以减少加密货币被用于非法目的的风险。此举将给那些想在百慕大进行ICO的公司提供更多司法方面的确定性。

  马耳他对加密货币交易所一直表现出非常友好的态度,已制定三项立法草案正在公开征求意见,分别是MDIA(马耳他数字创新局)条例草案;TAS(技术服务提供商法案)条例草案;VC(虚拟货币)条例草案。这些规则将涵盖关于 经纪人、交易所、资产管理人和交易员如何进行合规操作。该国的税收政策也:对岛上跨国公司的征税率低至5%,并且长期不变。马耳他目前还推出一项能够清楚界定首次数字代币发行(ICO)资产何时属于证券的测试提案。监管机构正在为这项提案征询反馈。据称该提案最终将被纳入其虚拟金融资产法案(VFAA)之中。

  尽管南非中央银行曾表示将探索“合适的政策框架和监管制度”,但其市场监管者目前并未对虚拟货币及数字资产交易所进行监管。但为了投资者和防范风险,它设立了一个调查机构来监督加密货币行业的发展。该机构有权制定自己的规则、指令和标准。它将采取措施防范系统性风险,同时使南非蓬勃发展的加密货币行业能够保持全球竞争力。

  在津巴布韦,数字货币可以在交易所进行交易并被用作支付手段。今年4月,津巴布韦中央银行已发布通知该国金融机构提供加密货币相关服务,并要求所有金融机构在60天内停止服务加密货币交易,并开始清算现有的加密账户。

  同样在4月,在非洲最注重技术的国家——肯尼亚,该国中央银行(CBK)也向全国所有银行发出,不要使用加密货币或进行加密相关的交易。尽管肯尼亚的已经不要交易加密货币,但比特币及其他加密货币仍然越来越受欢迎。

  尼日利亚加密货币市场目前尚未被监管,但该国监管机构已多次向该国居民和金融机构发出表示投资加密货币将不受政策,投资者将面临交易所破产和市场波动等风险。

  虽然埃及在加密货币市场中还不太活跃,但其教曾表示在伊斯兰教法的下,加密货币交易是不被允许的。虽然这种教令没有法律约束力,但它的确能被视为一种高级法律意见。

  美国商品期货交易委员会(CFTC)认定比特币属于大商品,并在声明中表示其监管对象包括洲际贸易中涉及比特币的欺诈、等行为,以及与比特币直接挂钩的大商品期货交易。

  美国国税局(IRS)出于税收考虑将比特币和其他加密数字货币认定为财产而非货币,并出台了相应。尽管部分交易所可以正常出具1099报税表格,个人仍需针对比特币及其他加密数字货币的盈利部分缴纳相应税款。加密数字货币交易带来的长期和短期资本盈利或损失都需按要求进行申报。

  美国证监会(SEC)要求符合证券定义的数字资产交易平台必须向SEC提交注册成交易所申请,还向可能违反证券法的加密货币公司发出传票,要求对方披露 ICO 销售及预售结构。

  的证券监管都由各省自主负责,其中安大略省证券委员会(OSC)是最强大的监管机构之一。OSC在3月29日发布的“优先权声明”草案中宣布,将在未来一年优先处理加密货币和首次代币发行(ICO)。OSC承诺就安全性提供强化指导,并与加密货币交易所合作讨论业界的发展,该机构还进一步承诺对加密电子货币发行人进行“持续和评估”。4月8日OSC表示,未经授权的加密货币交易可能面临法律上的风险。

  3月1日,墨西哥通过了金融技术法案,针对包括众筹和加密货币公司在内的金融科技领域进行监管,同时确定加密货币非货币。该法案目前正在等待墨西哥总统恩里克·培尼亚·涅托(Enrique Pena Nieto)签字。去年12月,墨西哥银行和证券委员会表示不承认加密数字货币是一种的支付形式,同时还指出墨西哥推出ICO项目。

  2018年2月,委内瑞拉正式发售石油币,并将其定为该国的货币打击通胀背景下比特币的盛行。4月30日,委内瑞拉授权16家加密货币交易所牌照。据5月11日消息,委内瑞拉总统马杜罗签署了一项总统令,在位于新埃斯帕塔州东北部的免税玛格丽塔岛上建立一个“使用石油作为购买货币的特殊经济区,用于免税区内的交易。”此外,该国还宣布投资10亿美元石油币组建“青年银行(Youth Bank)”,马杜罗总统还敦促国人继续挖掘石油币,包括创建采矿场。

  巴西证券交易委员会(CVM)1月12日宣布:“加密货币不能被视为金融资产,实际上是基金直接投资于比特币等资产。” 不过,根据《圣保罗州报》4月20日报道,CVM将于5月初将发布指导意见,批准基金管理公司“间接”投资于加密货币以及基金管理人员参与全球加密货币市场的程度,而不会与当地监管机构发生冲突。去年12月,CVM和巴西央行发表了一份联合声明,人们与加密货币相关的风险。

  在过去的四年里,厄瓜多尔对加密货币采取了强硬的态度。2018年2月16日,厄瓜多尔央行发表声明,告知,比特币不是国家授权使用的支付方式:

  通过比特币进行的金融交易不受厄瓜多尔任何实体的控制监管,这就是为什么使用它会给其使用者构成金融风险。重要的是,通过互联网购买和出售加密货币(如比特币)的方式并没被; 但是,需要强调的是,比特币不是一种货币,也没有被授权为是在厄瓜多尔购买商品和服务的一种支付手段,正如《货币和金融有机》第94条所的那样。然而,自2014年以来,厄瓜多尔就开始正式开发自己的国家加密货币系统Sistema de DineroElectrnico。其DineroElectrnico代币对标厄瓜多尔中央银行的资产,并与厄瓜多尔的国家货币——美元一对一挂钩。

  早在2014年,玻利维亚中央银行就彻底任何非发行或监管的货币。其还在声明中特别提到了比特币、夸克币、点点币、域名币、质数币和羽毛币,但声明所指的似乎包括了所有加密货币。

  其官员认为,“使用任何不是由授权实体发行和控制的货币法的”。该银行还表示,玻利维亚被以任何未经批准货币定价。

  智利两家加密货币交易所在公司账户被该国多家银行禁用后,要求智利银行协会出台明确法规。

  智利的银行“出于对加密货币的恐惧或相关交易信息欠缺”已经关闭了许多类似账户。而这些交易所报告称已在智利多家机构登记注册,并遵守反洗钱法和反融资法。

  一位银行高管指出,这些措施并非出于对加密货币的,而是反映出其采取了一种更广泛的银行政策,即为不符合银行财务预期的账户提供服务。

  据报道,4月25日,智利反垄断法庭命令智利国家银行Banco del Estado de Chile和Itau Corpbanca重新Buda的账户,而该交易所对其余8家银行的诉讼仍在继续。

  虽然智利没有明确的法律法规加密货币行业,但是智利目前事实上并不允许加密货币交易,因此在相关具体监管细则公布之前,智利仍属于加密货币交易的国家。

  三言财经将持续更新监管细则,通过观察不同国家对加密货币的态度,也能勾勒出行业发展的轨迹,从另一个角度区块链带来的变革。